การบริหารเงินทุนฟอเร็กซ์: วิธีกำหนดความเสี่ยงต่อการเทรด ขนาด lot และระดับมาร์จิ้น (คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้น)

สรุป: กำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดก่อน

การบริหารเงินทุนไม่ใช่วิธีที่จะชนะ แต่เป็นวิธีกำหนดขีดจำกัดบนของขนาดการเทรดล่วงหน้า เพื่อไม่ให้การขาดทุนเพียงครั้งเดียวทำให้บัญชีลดลงมากเกินไป

คู่มือนี้ไม่ครอบคลุมจังหวะเข้าเทรดหรือมุมมองตลาด ใช้การคำนวณเพียงสามอย่าง คือจำนวนเงินที่ขาดทุน ขนาด lot และมาร์จิ้น

• กำหนดจำนวนเงินที่ยอมขาดทุนได้ในการเทรดหนึ่งครั้ง แล้วคำนวณย้อนกลับเป็นขนาด lot จากระยะสต็อปลอส
• ขนาด lot = ความเสี่ยงต่อการเทรด ÷ (สต็อปลอสเป็น pips × มูลค่า 1 pip ต่อ 1 lot)
• แม้จะมีมาร์จิ้นที่ต้องใช้ครบ แต่หากใช้ขนาด lot ใหญ่ การถูกบังคับปิดสถานะก็จะมาถึงเร็วขึ้นหลังราคาเคลื่อนไหวสวนทางเพียงเล็กน้อย
• สิ่งที่กำหนดขีดจำกัดของคุณคือยอดเงินในบัญชีและขนาดการเทรด ไม่ใช่เลเวอเรจสูงสุด
• ตัวอย่างทั้งหมดใช้ตัวเลขสมมติ โปรดตรวจสอบเงื่อนไขจริงในแพลตฟอร์มซื้อขายและข้อกำหนดบัญชี

วิธีบริหารเงินทุน: 5 ขั้นตอนในการคำนวณขนาด lot

ขั้นตอนที่ 1: ตรวจสอบยอดเงินในบัญชี ดู equity (ยอดเงินที่สะท้อนกำไรขาดทุนของสถานะที่เปิดอยู่) ของบัญชีที่คุณใช้เทรด อย่าฝากเงินค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันหรือเงินที่คุณจะต้องใช้ในเร็วๆ นี้

ขั้นตอนที่ 2: กำหนดการขาดทุนที่ยอมรับได้ในการเทรดหนึ่งครั้ง เลือกเปอร์เซ็นต์ของยอดเงินและแปลงเป็นจำนวนเงิน เช่น 2% ของยอดเงิน 100,000 JPY คือ 2,000 JPY

ขั้นตอนที่ 3: กำหนดระยะสต็อปลอสเป็น pips ก่อนวางคำสั่ง ให้กำหนดว่าราคาสวนทางกี่ pips จึงจะออกจากสถานะ วิธีเลือกระยะขึ้นอยู่กับวิธีการเทรด คู่มือนี้จึงไม่ครอบคลุมเรื่องนี้

ขั้นตอนที่ 4: คำนวณขนาด lot นำความเสี่ยงต่อการเทรดหารด้วย (ระยะสต็อปลอส × มูลค่า 1 pip ต่อ 1 lot) หากหารไม่ลงตัว ให้ปัดลง

ขั้นตอนที่ 5: ตรวจสอบมาร์จิ้นที่ต้องใช้และระดับมาร์จิ้น ดูมาร์จิ้นที่ต้องใช้สำหรับขนาด lot ที่คำนวณได้บนหน้าจอส่งคำสั่ง สำหรับวิธีวางคำสั่งสต็อปลอส โปรดดูคู่มือเรื่องประเภทคำสั่งบนเว็บไซต์นี้

สูตรที่ใช้ (ความช่วยเหลืออย่างเป็นทางการของ MetaQuotes MT5 และคำจำกัดความเดียวกับคอลัมน์บนเว็บไซต์นี้ ตรวจสอบเมื่อ 23 ตุลาคม 2026): 1 pip ต่อ 1 lot: สำหรับ USD/JPY 1 lot (100,000 หน่วย) เท่ากับ 1,000 JPY ต่อ pip ขนาด lot สูงสุด: ความเสี่ยงต่อการเทรด ÷ (สต็อปลอสเป็น pips × มูลค่า 1 pip ต่อ 1 lot) มาร์จิ้นที่ต้องใช้: lot × ขนาดสัญญา ÷ เลเวอเรจ (คูณด้วยอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อแปลงเป็น JPY) ระดับมาร์จิ้น: equity ÷ มาร์จิ้นที่ต้องใช้ × 100 (%)

โดยทั่วไป 1 lot = 100,000 หน่วย ขนาดสัญญาอาจแตกต่างกันตามประเภทบัญชีและผลิตภัณฑ์ จึงควรตรวจสอบรายละเอียดผลิตภัณฑ์ในแพลตฟอร์มซื้อขายของคุณ สำหรับสูตรในตารางอ้างอิงด่วน โปรดดูคอลัมน์เรื่องการคำนวณ pips, lot และมาร์จิ้นที่ต้องใช้บนเว็บไซต์นี้

• ขั้นตอนที่ 1: ตรวจสอบ equity ของบัญชีที่คุณใช้เทรด
• ขั้นตอนที่ 2: กำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดเป็นจำนวนเงิน (เช่น 2% ของ 100,000 JPY = 2,000 JPY)
• ขั้นตอนที่ 3: กำหนดระยะสต็อปลอสเป็น pips ก่อนส่งคำสั่ง
• ขั้นตอนที่ 4: ขนาด lot = ความเสี่ยงต่อการเทรด ÷ (pips ของสต็อปลอส × มูลค่า 1 pip ต่อ 1 lot) ปัดลง
• ขั้นตอนที่ 5: ตรวจสอบมาร์จิ้นที่ต้องใช้และระดับมาร์จิ้นบนหน้าจอส่งคำสั่ง

2% เป็นความเสี่ยงต่อการเทรดที่เหมาะสมหรือไม่ แนวคิดหนึ่งที่มักถูกอ้างถึง

แนวคิดที่ว่าการขาดทุนหนึ่งครั้งควรอยู่ภายใน 1 ถึง 2% ของยอดเงินในบัญชีมักถูกอ้างถึง เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่ง ไม่ใช่คำตอบที่ถูกต้องหรือคำแนะนำ

เปอร์เซ็นต์ที่เหมาะสมแตกต่างกันไปตามยอดเงินคงเหลือ เงินเย็นที่เหลือ และความสามารถในการรับมือกับการขาดทุน ยิ่งเปอร์เซ็นต์น้อย ขนาด lot ที่ใช้ได้ด้วยระยะสต็อปลอสเท่าเดิมก็ยิ่งเล็กลง

เปรียบเทียบตามเปอร์เซ็นต์ (ตัวเลขสมมติ: ยอดเงิน 100,000 JPY สต็อปลอส 20 pips, USD/JPY, 1 lot = 100,000 หน่วย): 1%: ความเสี่ยง 1,000 JPY สูงสุด 0.05 lot 2%: ความเสี่ยง 2,000 JPY สูงสุด 0.1 lot 3%: ความเสี่ยง 3,000 JPY สูงสุด 0.15 lot

หมายเหตุ: เปอร์เซ็นต์ไม่ได้รับประกันการขาดทุนสูงสุด การขาดทุนที่คำนวณไม่รวมสเปรดและสลิปเพจ เมื่อราคากระโดด สถานะอาจถูกปิดในราคาที่ห่างจากราคาสต็อปลอส

• 1%: ความเสี่ยง 1,000 JPY สูงสุด 0.05 lot
• 2%: ความเสี่ยง 2,000 JPY สูงสุด 0.1 lot
• 3%: ความเสี่ยง 3,000 JPY สูงสุด 0.15 lot

วิธีกำหนดขนาด lot: ตัวอย่างสมมติสามตัวอย่าง

ทั้งสามตัวอย่างใช้ตัวเลขสมมติ โดยสมมติ USD/JPY, 1 lot = 100,000 หน่วย และ 1,000 JPY ต่อ pip สำหรับ 1 lot ไม่รวมสเปรดและค่าคอมมิชชัน และไม่ใช่คำแนะนำในการเทรด

ตัวอย่าง A: ยอดเงิน 100,000 JPY, 2% (2,000 JPY), สต็อปลอส 20 pips การคำนวณ: 2,000 ÷ (20 × 1,000) ขนาด lot สูงสุด: 0.1 lot

ตัวอย่าง B: ยอดเงิน 300,000 JPY, 1% (3,000 JPY), สต็อปลอส 30 pips การคำนวณ: 3,000 ÷ (30 × 1,000) ขนาด lot สูงสุด: 0.1 lot

ตัวอย่าง C: ยอดเงิน 50,000 JPY, 2% (1,000 JPY), สต็อปลอส 50 pips การคำนวณ: 1,000 ÷ (50 × 1,000) ขนาด lot สูงสุด: 0.02 lot

ตรวจสอบตัวอย่าง A ย้อนกลับ: 0.1 lot คือ 10,000 หน่วย ดังนั้น 1 pip เท่ากับ 100 JPY ราคาเคลื่อนไหวสวนทาง 20 pips จะได้ 100 JPY × 20 = 2,000 JPY ซึ่งตรงกับความเสี่ยงต่อการเทรด

ตัวอย่าง B มียอดเงินมากกว่า 3 เท่า แต่เปอร์เซ็นต์ลดลงครึ่งหนึ่ง ขนาด lot จึงเท่ากับตัวอย่าง A ยอดเงินที่มากกว่าไม่ได้หมายความว่าขนาด lot จะใหญ่กว่าเสมอไป

หมายเหตุ: เมื่อแม้แต่ lot ขั้นต่ำก็เกินความเสี่ยงของคุณ ในตัวอย่าง C สต็อปลอสที่กว้างทำให้ได้ขนาด lot เล็ก หากแม้แต่ขนาด lot ขั้นต่ำก็เกินความเสี่ยงต่อการเทรด จะไม่สามารถใช้ระยะสต็อปลอสนั้นกับยอดเงินนั้นได้

• A: 100,000 JPY, 2% (2,000 JPY), 20 pips: 2,000 ÷ (20 × 1,000) = 0.1 lot
• B: 300,000 JPY, 1% (3,000 JPY), 30 pips: 3,000 ÷ (30 × 1,000) = 0.1 lot
• C: 50,000 JPY, 2% (1,000 JPY), 50 pips: 1,000 ÷ (50 × 1,000) = 0.02 lot

แนวทางระดับมาร์จิ้นและความสัมพันธ์กับสต็อปเอาต์

ระดับมาร์จิ้นคือ equity หารด้วยมาร์จิ้นที่ต้องใช้ มาร์จิ้นคอลคือระดับเตือนเมื่อระดับมาร์จิ้นลดลง หากต่ำกว่าระดับสต็อปเอาต์ (ระดับที่สถานะถูกบังคับปิด) สถานะจะถูกปิด

ไม่มีแนวทางระดับมาร์จิ้นเดียวที่ใช้ได้กับทุกคน ก่อนอื่นให้หาระดับสต็อปเอาต์ของบัญชีคุณเอง แล้วคำนวณว่าห่างออกไปกี่ pips

ระดับมาร์จิ้นคอลและสต็อปเอาต์ของโบรกเกอร์ที่ระบุไว้ (ข้อมูลที่ยืนยันบนเว็บไซต์นี้ โปรดดูวันที่ตรวจสอบในหน้าของโบรกเกอร์แต่ละราย): HFM: เลเวอเรจสูงสุดสูงถึง 1:2000 (มีเงื่อนไข แตกต่างกันตามบัญชี) มาร์จิ้นคอล 50% (KATANA 20%) สต็อปเอาต์ 20% (KATANA 0%) Monaxa: เลเวอเรจสูงสุดสูงถึง 1:2000 (มีเงื่อนไข) ข้อความอย่างเป็นทางการระบุ 50% สำหรับสต็อปเอาต์ สต็อปเอาต์ 20% AXIORY: เลเวอเรจสูงสุดสูงถึง 1:2000 (มีเงื่อนไข บัญชี Max ส่วนบัญชีอื่น 1:1000) มาร์จิ้นคอล 50% (บัญชี Max 30%) สต็อปเอาต์ 20% (บัญชี Max 0%)

เลเวอเรจสูงสุดและระดับต่างๆ ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชี equity และผลิตภัณฑ์ จึงควรตรวจสอบเงื่อนไขการซื้อขายของโบรกเกอร์แต่ละรายก่อนเปิดบัญชี

ใช้เงื่อนไขของตัวอย่าง A (USD/JPY ที่ 150 JPY เลเวอเรจ 1,000 เท่า ยอดเงิน 100,000 JPY) เปรียบเทียบขนาด lot สองขนาด สมมติระดับสต็อปเอาต์ที่ 20% ตัวเลขทั้งหมดเป็นตัวเลขสมมติและไม่รวมสเปรด 0.1 lot: มาร์จิ้นที่ต้องใช้ 1,500 JPY ระดับมาร์จิ้นเริ่มต้นประมาณ 6,667% ราคาเคลื่อนไหวสวนทางจนถึงสต็อปเอาต์ประมาณ 997 pips 1 lot: มาร์จิ้นที่ต้องใช้ 15,000 JPY ระดับมาร์จิ้นเริ่มต้นประมาณ 667% ราคาเคลื่อนไหวสวนทางจนถึงสต็อปเอาต์ประมาณ 97 pips

ประเด็นสำคัญ: ระดับมาร์จิ้นสูงอาจยังหมายถึงระยะห่างที่สั้นได้ ที่ 1 lot ระดับมาร์จิ้นเริ่มต้นประมาณ 667% ดูเหมือนสูง แต่สต็อปเอาต์อยู่ห่างเพียงประมาณ 97 pips ควรตรวจสอบระยะห่างเป็น pips ไม่ใช่ดูเฉพาะตัวเลขระดับมาร์จิ้น

• HFM: มาร์จิ้นคอล 50% (KATANA 20%) สต็อปเอาต์ 20% (KATANA 0%)
• Monaxa: ข้อความอย่างเป็นทางการระบุ 50% สำหรับสต็อปเอาต์ สต็อปเอาต์ 20%
• AXIORY: มาร์จิ้นคอล 50% (บัญชี Max 30%) สต็อปเอาต์ 20% (บัญชี Max 0%)
• 0.1 lot: มาร์จิ้น 1,500 JPY ระดับประมาณ 6,667% ห่างจากสต็อปเอาต์ประมาณ 997 pips
• 1 lot: มาร์จิ้น 15,000 JPY ระดับประมาณ 667% ห่างจากสต็อปเอาต์ประมาณ 97 pips

บัญชีเลเวอเรจสูงและเครดิตโบนัส: การบริหารเงินทุนยังคงต้องอิงกับยอดเงินคงเหลือของคุณ

เลเวอเรจสูงสุดที่สูงขึ้นทำให้มาร์จิ้นที่ต้องใช้น้อยลง กำไรหรือขาดทุนต่อ pip ยังคงเท่าเดิมไม่ว่าเลเวอเรจจะเป็นเท่าใด

มาร์จิ้นที่ต้องใช้น้อยลงทำให้ถือ lot ขนาดใหญ่ขึ้นได้ด้วยยอดเงินเท่าเดิม ขนาด lot ที่ใหญ่ขึ้นจะทำให้ขาดทุนเพิ่มขึ้นตามสัดส่วนเดียวกัน จึงควรกำหนดขีดจำกัดบนจากยอดเงินคงเหลือของคุณ

บางบัญชีลดเลเวอเรจสูงสุดที่ใช้ตามเงินทุนในบัญชีหรือขนาดสถานะ หากแตกต่างจากที่คุณคาดไว้ มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะเพิ่มขึ้น จึงควรตรวจสอบหน้าเงื่อนไขการซื้อขาย

สำหรับพื้นฐานของเลเวอเรจและสต็อปเอาต์ โปรดดูคู่มือเรื่องเลเวอเรจและสต็อปเอาต์บนเว็บไซต์นี้ สำหรับวิธีคำนวณสต็อปเอาต์ โปรดดูคอลัมน์เรื่องการคำนวณสต็อปเอาต์บนเว็บไซต์นี้

เครดิตโบนัส: โบนัสอาจแสดงในบัญชีเป็นเครดิต เครดิตจะนับเป็นมาร์จิ้นหรือไม่แตกต่างกันไปตามโบรกเกอร์และบัญชี หากนับ ระดับมาร์จิ้นจะแสดงสูงกว่าการใช้เงินทุนของคุณเพียงอย่างเดียว หากไม่นับ มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะครอบคลุมด้วยเงินทุนของคุณเท่านั้น บางข้อกำหนดยังตัดเครดิตออกเมื่อถอนเงินหรือโอนระหว่างบัญชี

หากคุณกำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดจากยอดเงินทุนของคุณเอง การปฏิบัติต่อเครดิตจะไม่มีผลต่อการกำหนดนั้น ตรวจสอบเงื่อนไขเฉพาะในข้อกำหนดของโบนัสแต่ละรายการ สำหรับกฎการถอนเงินและเงื่อนไขการหมดอายุ โปรดดูคอลัมน์เรื่องกฎการถอนโบนัสบนเว็บไซต์นี้

• ตัวอย่าง A (0.1 lot, 20 pips): ขาดทุน 2,000 JPY ไม่ว่าเลเวอเรจจะเป็น 100 เท่าหรือ 1,000 เท่า
• มาร์จิ้นที่ต้องใช้: 15,000 JPY ที่ 100 เท่า, 1,500 JPY ที่ 1,000 เท่า (ตัวเลขสมมติ, 150 JPY)
• เลเวอเรจที่แท้จริง = มูลค่าสถานะรวม ÷ ส่วนของผู้ถือหุ้น (equity) ตัวอย่าง A: 1,500,000 JPY ÷ 100,000 JPY = 15 เท่า
• หากเครดิตนับเป็นมาร์จิ้น: ระดับมาร์จิ้นจะแสดงสูงกว่าการใช้เงินทุนของคุณเพียงอย่างเดียว
• หากเครดิตไม่นับ: มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะครอบคลุมด้วยเงินทุนของคุณเอง
• บางข้อกำหนดอาจตัดเครดิตออกเมื่อถอนเงินหรือโอนระหว่างบัญชี

ตัวอย่างที่ควรหลีกเลี่ยง และ 5 ข้อที่ต้องตรวจสอบก่อนวางคำสั่ง

นี่ไม่ใช่เรื่องที่ว่าวิธีใดดีหรือไม่ดี แต่เป็นเรื่องของการหลีกเลี่ยงสภาวะที่ไม่ได้กำหนดจำนวนเงินที่ขาดทุนไว้ล่วงหน้า สถานการณ์ต่อไปนี้ถูกอ้างถึงว่าเป็นกรณีที่การบริหารเงินทุนมักพังทลาย

หมายเหตุ: ฟอเร็กซ์อาจทำให้คุณสูญเสียเงินทุน ฟอเร็กซ์เป็นการซื้อขายที่ใช้เลเวอเรจ และคุณอาจสูญเสียเงินที่ลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมด คู่มือนี้อธิบายวิธีการคำนวณ ไม่ได้แนะนำขนาดการเทรดหรือระยะสต็อปลอส

หากถือหลายสถานะ มาร์จิ้นที่ต้องใช้และความผันผวนของการขาดทุนจะรวมกัน ตรวจสอบว่ายอดรวมอยู่ภายในความเสี่ยงต่อการเทรดของคุณหรือไม่ สำหรับประเภทของความเสี่ยงในฟอเร็กซ์ โปรดดูคู่มือเรื่องความเสี่ยงของฟอเร็กซ์บนเว็บไซต์นี้

• ไม่มีระยะสต็อปลอส: คุณไม่สามารถคำนวณย้อนกลับเป็นขนาด lot ได้ และการขาดทุนไม่แน่นอน
• การถัวเฉลี่ยขาลง (เพิ่มสถานะที่ขาดทุนอยู่): lot รวมเพิ่มขึ้น มาร์จิ้นที่ต้องใช้และความผันผวนของการขาดทุนจึงเพิ่มขึ้นตามไปด้วย
• การฝากเงินที่ต้องใช้ในชีวิตประจำวัน: การขาดทุนจะกระทบต่อชีวิตประจำวันอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้
• เพิ่มขนาด lot เพื่อเอาคืนส่วนที่ขาดทุน: การคำนวณความเสี่ยงต่อการเทรดจะพังทลาย
• เปิดสถานะจนเกือบถึงขีดจำกัดมาร์จิ้นที่ต้องใช้: ราคาเคลื่อนไหวสวนทางเพียงเล็กน้อยก็ทำให้ระดับมาร์จิ้นลดลงอย่างรวดเร็ว
• ก่อนส่งคำสั่ง: คุณระบุความเสี่ยงต่อการเทรดเป็นจำนวนเงินได้หรือไม่ ไม่ใช่เป็นเปอร์เซ็นต์
• ก่อนส่งคำสั่ง: กำหนดตำแหน่งสต็อปลอสแล้วหรือยัง พร้อมคำสั่งสต็อปหรือคำสั่งที่คล้ายกันที่พร้อมวาง
• ก่อนส่งคำสั่ง: ขนาด lot ที่คำนวณได้เป็นไปตามขนาด lot ขั้นต่ำหรือไม่
• ก่อนส่งคำสั่ง: คุณตรวจสอบมาร์จิ้นที่ต้องใช้และระยะห่างจากสต็อปเอาต์แล้วหรือยัง
• ก่อนส่งคำสั่ง: คุณดูยอดรวมของสถานะอื่นที่ถืออยู่พร้อมกันแล้วหรือยัง

คำถามที่พบบ่อย

แหล่งที่มาและเงื่อนไข

ใช้รายการตรวจสอบนี้กับข้อมูลของโบรกเกอร์

เปรียบเทียบโบรกเกอร์เด่นบนเกณฑ์เดียวกัน →

อ่านต่อ