โบรกเกอร์ FX ออฟชอร์เทียบกับโบรกเกอร์ในประเทศญี่ปุ่น: เลเวอเรจ การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ ภาษี

สรุป: FX ออฟชอร์และ FX ในประเทศแตกต่างกัน 7 ข้อ

ให้เลือกตามความเหมาะกับเป้าหมายของคุณ ไม่ใช่ตามว่าแบบไหนดีกว่า FX ออฟชอร์เด่นที่เลเวอเรจสูงและการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ (ซีโร่คัท) ส่วน FX ในประเทศเด่นที่กฎระเบียบและระบบภาษีที่มั่นคงของญี่ปุ่น ทั้งสองแบบอาจทำให้เงินทุนสูญเสียได้

สำหรับพื้นฐานฟอเร็กซ์ก่อน โปรดดูคู่มือในเว็บไซต์นี้ "ฟอเร็กซ์คืออะไร? คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้น"

• เลเวอเรจ: โบรกเกอร์ในประเทศอนุญาตสูงสุด 25 เท่าสำหรับบุคคลธรรมดา เลเวอเรจของออฟชอร์แตกต่างกันตามโบรกเกอร์และบัญชี
• มาร์จิ้นคอล: โบรกเกอร์ในประเทศอาจเรียกให้เติมเงิน โบรกเกอร์ออฟชอร์จำนวนมากใช้การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ (ซีโร่คัท)
• การคุ้มครองด้วยทรัสต์: FSA กำหนดให้โบรกเกอร์ในประเทศแยกสินทรัพย์ลูกค้า สำหรับโบรกเกอร์ออฟชอร์ ให้ตรวจสอบข้อกำหนดของแต่ละโบรกเกอร์
• ภาษี: FX ในประเทศใช้การเสียภาษีแยกต่างหากโดยประเมินตนเอง FX ออฟชอร์โดยทั่วไปถือเป็นรายได้เบ็ดเตล็ดภายใต้การเก็บภาษีรวมรายได้ (อัตราก้าวหน้า)
• วิธีการเทรด โบนัส และการจดทะเบียนก็ต่างกันด้วย แต่ละแบบมีข้อดีและข้อเสีย จึงไม่มีแบบใดดีกว่าอย่างเด็ดขาด

FX ออฟชอร์เทียบกับ FX ในประเทศ: เปรียบเทียบ 7 ข้อ

การตรวจสอบด้านล่างแสดงครบ 7 ข้อ ฝั่งออฟชอร์แตกต่างกันตามโบรกเกอร์ รายการที่มีเครื่องหมายดอกจันมีเงื่อนไขหรือข้อยกเว้น จึงควรตรวจสอบข้อกำหนดของแต่ละโบรกเกอร์เพื่อดูเงื่อนไขขั้นสุดท้าย

ที่มา: ข้อมูลทางการของ FSA และ NTA และข้อมูลที่ตรวจสอบแล้วของเว็บไซต์นี้ (หน้าทางการของแต่ละโบรกเกอร์) ตรวจสอบเมื่อ 21 ตุลาคม 2026 สำหรับประเภทบัญชีและเลเวอเรจของบัญชีต่างประเทศ โปรดดูคู่มือเรื่องเลเวอเรจและ stop out ในเว็บไซต์นี้

• เลเวอเรจสูงสุด: ออฟชอร์แตกต่างกันตามโบรกเกอร์และบัญชี (เช่น สูงสุด 1:1000 ถึง 1:2000*) ในประเทศสูงสุด 25 เท่าสำหรับบุคคลธรรมดา (อัตรามาร์จิ้น 4% ขึ้นไป)
• มาร์จิ้นคอลและซีโร่คัท: โบรกเกอร์ออฟชอร์จำนวนมากใช้ซีโร่คัท* โบรกเกอร์ในประเทศอาจเรียกมาร์จิ้นคอลหากยอดคงเหลือติดลบ
• การคุ้มครองด้วยทรัสต์: โบรกเกอร์ออฟชอร์จัดการเงินทุนต่างกัน จึงควรตรวจสอบข้อกำหนด โบรกเกอร์ในประเทศต้องแยกเงินลูกค้าไว้ในทรัสต์เงินที่ธนาคารทรัสต์หรือสถาบันทำนองเดียวกัน
• ภาษี: ออฟชอร์โดยทั่วไปเป็นรายได้เบ็ดเตล็ดภายใต้การเก็บภาษีรวมรายได้ ในประเทศคือการเสียภาษีแยกต่างหากโดยประเมินตนเองที่ 20.315% (NTA)
• วิธีการเทรด: ออฟชอร์ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ และบางแห่งรองรับ MT4 และ MT5 ในประเทศมี FX นอกตลาดหลักทรัพย์ (OTC) และ FX ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (FSA)
• โบนัส: โบรกเกอร์ออฟชอร์บางแห่งมีโบนัสฝากเงินและโบนัสเปิดบัญชี สำหรับโบรกเกอร์ในประเทศ ให้ตรวจสอบข้อมูลของแต่ละบริษัท
• การจดทะเบียนกับ FSA: โบรกเกอร์ออฟชอร์อ้างอิงหน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศสำหรับการจดทะเบียน โบรกเกอร์ในประเทศต้องจดทะเบียนเป็นผู้ประกอบธุรกิจตราสารทางการเงิน

เลเวอเรจ: FX ออฟชอร์เทียบกับ FX ในประเทศ

บัญชีบุคคลธรรมดาของโบรกเกอร์ในประเทศต้องวางมาร์จิ้นอย่างน้อย 4% ของมูลค่าการซื้อขาย ซึ่งเท่ากับเลเวอเรจไม่เกิน 25 เท่า (FSA)

เพดานเลเวอเรจของออฟชอร์แตกต่างกันตามโบรกเกอร์และบัญชี ข้อมูลที่เว็บไซต์นี้ยืนยันแล้วให้ตัวอย่างด้านล่าง รายการที่มีเครื่องหมายดอกจันมีเงื่อนไข

สต็อปเอาต์คือการบังคับปิดสถานะเมื่อมาร์จิ้นเลเวลลดต่ำกว่าระดับที่กำหนด เทียบได้กับการตัดขาดทุน (loss cut) ที่โบรกเกอร์ในประเทศ

ตัวอย่างมาร์จิ้นที่ต้องใช้ ด้วยตัวเลขสมมติ: สำหรับสถานะมูลค่า 1 ล้านเยน 25 เท่าต้องใช้มาร์จิ้น 40,000 เยน ที่ 1000 เท่าคือ 1,000 เยน และที่ 2000 เท่าคือ 500 เยน เงินฝากเล็กน้อยควบคุมสถานะใหญ่ได้ แต่ผลขาดทุนก็เพิ่มในสัดส่วนเดียวกัน

หมายเหตุ: เลเวอเรจสูงยังขยายผลขาดทุนด้วย ยิ่งเลเวอเรจสูง ราคาที่ขยับเพียงเล็กน้อยก็ทำให้มาร์จิ้นเลเวลลดลงเร็ว ช่องว่างก่อนถึงสต็อปเอาต์ก็เล็กลงด้วย สำหรับการเปรียบเทียบรายโบรกเกอร์ ดูคอลัมน์เรื่องเลเวอเรจ FX ออฟชอร์บนเว็บไซต์นี้

• XS: เลเวอเรจสูงสุด 1:2000* มีซีโร่คัท* ระดับสต็อปเอาต์: ตรวจสอบบัญชีและเงื่อนไข
• HFM: เลเวอเรจสูงสุด 1:2000* (แตกต่างตามบัญชี) มีซีโร่คัท* สต็อปเอาต์ 20% (KATANA คือ 0%)
• Monaxa: เลเวอเรจสูงสุด 1:2000* มีซีโร่คัท* ล็อสคัท 50% / สต็อปเอาต์ 20%
• Exness: เลเวอเรจสูงสุด 1:2000* (ไม่จำกัดภายใต้เงื่อนไขบางประการ) มีซีโร่คัท* สต็อปเอาต์ 0% (บังคับปิดสถานะเมื่อมาร์จิ้นเลเวลถึง 0%)

มาร์จิ้นคอลเทียบกับการป้องกันยอดคงเหลือติดลบ (ซีโร่คัท)

เมื่อตลาดเคลื่อนไหวรุนแรง การบังคับปิดสถานะอาจไม่ทันและยอดคงเหลือในบัญชีอาจติดลบ FSA ยังอธิบายด้วยว่าแม้จะมีการตัดขาดทุน (loss cut) ก็อาจเกิดผลขาดทุนที่มากกว่ามาร์จิ้นได้

นี่คือจุดที่ทั้งสองต่างกัน ที่โบรกเกอร์ในประเทศ จำนวนที่ติดลบอาจกลายเป็นมาร์จิ้นคอล (การขอให้เติมเงิน) โบรกเกอร์ที่ใช้ซีโร่คัทจะปรับจำนวนที่ติดลบกลับเป็นยอดคงเหลือศูนย์

หมายเหตุ: ซีโร่คัทไม่ได้ป้องกันการขาดทุน คุณยังสูญเสียเงินที่ฝากไว้ทั้งหมดได้ การปฏิบัติต่อโบนัสและประเภทบัญชีแตกต่างกัน จึงควรตรวจสอบรายละเอียดในคอลัมน์แยกต่างหาก ดูคอลัมน์เรื่องกลไกของซีโร่คัทและกรณีที่ไม่ใช้บนเว็บไซต์นี้ด้วย

• ซีโร่คัทหลีกเลี่ยงการเรียกเก็บผลขาดทุนที่เกินเงินฝากของคุณ
• เงินที่สูญเสียไปก่อนการตัดขาดทุน (loss cut) จะไม่ถูกคืน
• เงื่อนไขและข้อยกเว้นกำหนดไว้ในข้อกำหนดของแต่ละโบรกเกอร์

ภาษี: FX ออฟชอร์เทียบกับ FX ในประเทศ

ตามคำตอบภาษีของ NTA หมายเลข 1521 กำไรจาก FX นอกตลาดหลักทรัพย์ (OTC) กับผู้ประกอบธุรกิจตราสารทางการเงินของญี่ปุ่นเสียภาษีแยกต่างหากโดยประเมินตนเอง อัตราคือภาษีเงินได้ 15% บวกภาษีท้องถิ่น 5% และเพิ่มภาษีเงินได้พิเศษเพื่อการฟื้นฟู รวมเป็น 20.315% (อัตราปัจจุบัน)

FX ออฟชอร์ถูกเก็บภาษีในอัตราที่เปลี่ยนไปตามรายได้ของคุณ หากรายได้สูง ภาระภาษีอาจหนักกว่า FX ในประเทศ

หมายเหตุ: การปฏิบัติของแต่ละบุคคลขึ้นอยู่กับธุรกรรม ยืนยันคำตอบสุดท้ายกับสำนักงานสรรพากรหรือนักบัญชีภาษี สำหรับตารางอัตราและตัวอย่างการคำนวณ ดูคอลัมน์เรื่องภาษี FX ออฟชอร์บนเว็บไซต์นี้

• วิธีเก็บภาษี: ออฟชอร์โดยทั่วไปเป็นรายได้เบ็ดเตล็ดภายใต้การเก็บภาษีรวมรายได้ ในประเทศคือการเสียภาษีแยกต่างหากโดยประเมินตนเอง
• อัตราภาษี: ออฟชอร์คำนวณรวมกับรายได้อื่นของคุณ ในประเทศคือ 20.315%
• การยกขาดทุนไปปีถัดไป: ผลขาดทุนจากออฟชอร์โดยทั่วไปยกไปปีถัดไปไม่ได้ ผลขาดทุนจากในประเทศยกไปได้ 3 ปีถัดไปหากเข้าเงื่อนไข
• การหักกลบขาดทุน: ผลขาดทุนจากออฟชอร์หักกลบกับรายได้อื่นไม่ได้ ผลขาดทุนจากในประเทศหักกลบได้ภายในรายได้เบ็ดเตล็ดจากการซื้อขายฟิวเจอร์สและรายการทำนองเดียวกัน

การคุ้มครองด้วยทรัสต์และการจดทะเบียนกับ FSA

FSA กำหนดให้โบรกเกอร์ในประเทศจัดการสินทรัพย์ของลูกค้าแยกจากสินทรัพย์ของตนอย่างชัดเจน ในทางปฏิบัติหมายถึงทรัสต์เงินที่ธนาคารทรัสต์หรือสถาบันทำนองเดียวกัน จุดประสงค์คือคุ้มครองสินทรัพย์ลูกค้าหากโบรกเกอร์ล้มละลาย

การจัดการเงินทุนที่โบรกเกอร์ออฟชอร์ แต่ละโบรกเกอร์อธิบายต่างกัน ข้อมูลที่เว็บไซต์นี้ยืนยันแล้วบันทึกไว้ดังนี้

หมายเหตุ: การแยกบัญชีเงินทุนกับการคุ้มครองด้วยทรัสต์ไม่ใช่สิ่งเดียวกัน การแยกบัญชีเงินทุนคือการแยกเงินของบริษัทออกจากเงินของลูกค้า การคุ้มครองด้วยทรัสต์ไปไกลกว่านั้นโดยนำเงินไปฝากกับธนาคารทรัสต์หรือสถาบันทำนองเดียวกัน สำหรับ FX ออฟชอร์ ให้ตรวจสอบในข้อกำหนดว่าคุ้มครองอะไรและในระดับใด

การจดทะเบียนก็ต่างกันด้วย FX ในประเทศต้องจดทะเบียนเป็นผู้ประกอบธุรกิจตราสารทางการเงิน โบรกเกอร์ออฟชอร์อ้างอิงหน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศ เช่น FSC มอริเชียสสำหรับ Monaxa และ INFINOX สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม ดูคอลัมน์เรื่องความถูกกฎหมายของ FX ออฟชอร์และคำเตือนของ FSA บนเว็บไซต์นี้

• Monaxa: ระบุการแยกบัญชีเงินทุนที่ธนาคาร Tier-1 ตรวจสอบรายละเอียดในข้อกำหนด
• Axiory: ระบุการรับประกันซีโร่คัทบนเว็บไซต์ทางการ ตรวจสอบรายละเอียดการจัดการเงินทุนในข้อกำหนด
• XS: ตรวจสอบข้อกำหนดที่ใช้สำหรับรายละเอียดการจัดการเงินทุนของลูกค้า

ข้อดีและข้อเสียของ FX ออฟชอร์

FX ในประเทศเด่นที่กฎระเบียบและระบบภาษีของญี่ปุ่นที่พัฒนาแล้ว ในทางกลับกัน เลเวอเรจถูกจำกัดที่ 25 เท่า ซึ่งไม่เหมาะกับการถือสถานะใหญ่จากเงินฝากเล็กน้อย

สำหรับวิธีการทำงานของโบนัสและเงื่อนไขการถอน โปรดดูคู่มือพื้นฐานโบนัสในเว็บไซต์นี้ ที่มา: ข้อมูลที่ตรวจสอบแล้วของเว็บไซต์นี้ FSA และ NTA

• ข้อดี: เลเวอเรจสูงทำให้เทรดจากเงินจำนวนน้อยได้
• ข้อดี: ซีโร่คัททำให้หลีกเลี่ยงการเรียกเก็บเกินกว่าเงินฝากได้ง่ายขึ้น*
• ข้อดี: โบรกเกอร์บางแห่งมีโบนัสฝากเงินและโบนัสเปิดบัญชี
• ข้อเสีย: กำไรอยู่ภายใต้การเก็บภาษีรวมรายได้ และหากรายได้สูง ภาระภาษีอาจหนักขึ้น
• ข้อเสีย: กรอบการคุ้มครองต่างจากการคุ้มครองด้วยทรัสต์ของญี่ปุ่น จึงต้องตรวจสอบการจัดการเงินทุนของแต่ละโบรกเกอร์
• ข้อเสีย: เลเวอเรจสูงทำให้ผลขาดทุนเพิ่มเร็วขึ้นด้วย

ออฟชอร์หรือในประเทศ: แบบไหนเหมาะกับลำดับความสำคัญแบบไหน

ตัดสินใจตามสิ่งที่คุณให้ความสำคัญ ไม่ใช่ตามว่าแบบไหนทำกำไรได้มากกว่า รายการด้านล่างเป็นเพียงแนวทาง ไม่ได้แนะนำโบรกเกอร์หรือการเทรดใดโดยเฉพาะ ที่มา: การเปรียบเทียบในคู่มือนี้

หมายเหตุ: ขาดทุนได้ทั้งสองแบบ ทั้ง FX ออฟชอร์และ FX ในประเทศอาจทำให้เงินทุนสูญเสียได้ อย่าใช้เลเวอเรจเต็มที่ และเริ่มด้วยขนาดการเทรดที่เหลือส่วนเผื่อความปลอดภัย

ในการเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศ โปรดดูคู่มือพื้นฐานการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ในเว็บไซต์นี้

• การถือสถานะใหญ่จากเงินจำนวนน้อย: ออฟชอร์มีแนวโน้มเหมาะกว่า ตรวจสอบความเสี่ยงขาดทุนจากเลเวอเรจสูง
• การหลีกเลี่ยงมาร์จิ้นคอล: ออฟชอร์มีแนวโน้มเหมาะกว่า ตรวจสอบเงื่อนไขและข้อยกเว้นของซีโร่คัท
• การรักษาภาษีให้ต่ำ: ขึ้นอยู่กับขนาดกำไรของคุณ เปรียบเทียบการเก็บภาษีรวมรายได้กับ 20.315%
• การให้ความสำคัญกับการคุ้มครองด้วยทรัสต์: ในประเทศมีแนวโน้มเหมาะกว่า ตรวจสอบวิธีแยกเงินทุน
• การเทรดกับโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนในญี่ปุ่น: ในประเทศมีแนวโน้มเหมาะกว่า ตรวจสอบการจดทะเบียนผู้ประกอบธุรกิจตราสารทางการเงิน

รายการตรวจสอบก่อนเริ่มเทรด FX ออฟชอร์

ทำตามสี่ขั้นตอนนี้ตามลำดับ แต่ละขั้นใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที

ดูรายการโบรกเกอร์ออฟชอร์ที่เว็บไซต์นี้ครอบคลุม (brokers) สำหรับขั้นตอนถัดไป

• ขั้นที่ 1: ตรวจสอบวิธีเก็บภาษี สมมติว่ามีกำไรแล้วประเมินว่าแบบไหนหนักกว่า ระหว่างการเก็บภาษีรวมรายได้กับ 20.315% ยืนยันการตัดสินใจกับสำนักงานสรรพากรหรือนักบัญชีภาษี
• ขั้นที่ 2: อ่านข้อกำหนดของโบรกเกอร์ ตรวจสอบเงื่อนไขซีโร่คัท ระดับสต็อปเอาต์ และวิธีจัดการเงินทุน
• ขั้นที่ 3: กำหนดขนาดการเทรดจากเงินทุนของคุณเอง กำหนดขนาดล็อตจากเงินทุนของคุณเอง โดยไม่นับโบนัส
• ขั้นที่ 4: เปรียบเทียบโบรกเกอร์ เปรียบเทียบประเภทบัญชี วิธีฝากถอน และมีฝ่ายสนับสนุนภาษาญี่ปุ่นหรือไม่

คำถามที่พบบ่อย

แหล่งที่มาและเงื่อนไข

ใช้รายการตรวจสอบนี้กับข้อมูลของโบรกเกอร์

เปรียบเทียบโบรกเกอร์เด่นบนเกณฑ์เดียวกัน →

อ่านต่อ